In Breve
- Cosa ha richiesto FinCEN alle istituzioni finanziarie?
- FinCEN ha richiesto un miglioramento della qualità delle segnalazioni sui centri di truffa esteri.
- Qual è la cifra stimata delle perdite legate alle truffe?
- Si stima che circa 12,7 miliardi di dollari siano stati collegati a sospette truffe di investimento in asset digitali.
- Quali informazioni devono essere incluse nelle segnalazioni?
- FinCEN richiede l'inclusione di chat, numeri di telefono, handle dei social e indirizzi di wallet.
La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Tesoro degli Stati Uniti ha lanciato un appello alle banche, credit union, exchange di asset digitali e società di intermediazione per migliorare la qualità delle segnalazioni riguardanti i centri di truffa esteri. Questo avviso include l’introduzione della parola chiave FIN-2026-SCAMCENTERS per facilitare la segnalazione di attività sospette.
Un’analisi condotta da FinCEN ha esaminato 33.904 segnalazioni ai sensi del Bank Secrecy Act, rivelando che tra settembre 2023 e la fine del 2025 si stima che circa 12,7 miliardi di dollari siano stati collegati a sospette truffe di investimento in asset digitali. Tuttavia, è importante notare che questa cifra potrebbe essere sovrastimata a causa di doppie contabilizzazioni e transazioni tentate.
Solo 1.300 istituzioni hanno presentato segnalazioni, e sorprendentemente, 10.082 casi, pari al 29,7%, riguardano lo sfruttamento di anziani. FinCEN ha richiesto che informazioni cruciali, come chat, numeri di telefono utilizzati dai truffatori, handle dei social media, indirizzi di wallet e URL, siano inclusi nei campi strutturati dedicati agli indicatori informatici.
L’agenzia ha sottolineato che i raggiri spesso coinvolgono più istituzioni in sequenza, il che significa che ogni soggetto osserva solo una parte del ciclo fraudolento. L’incrocio delle informazioni potrebbe migliorare l’identificazione dei casi, mentre la separazione delle segnalazioni può gonfiare i numeri e ridurre l’efficacia delle indagini.
Dal 2015, il programma Rapid Response di FinCEN ha bloccato 1,8 miliardi di dollari e recuperato poco più di 1 miliardo per 5.790 vittime negli Stati Uniti. Tuttavia, questi risultati rimangono limitati rispetto alle perdite totali segnalate, evidenziando che molte perdite non vengono denunciate. Gene Lange ha descritto queste truffe come «una delle minacce di frode più significative per gli americani oggi».
