In Breve
- Qual è l'importo delle perdite dovute a frodi informatiche?
- Le perdite ammontano a quasi 13 miliardi di dollari dal settembre 2023 al dicembre 2025.
- Da quali paesi provengono le frodi?
- Le frodi sono principalmente attribuibili a centri in Cambogia, Myanmar e Laos.
- Cosa raccomanda FinCEN alle banche?
- FinCEN raccomanda di monitorare indicatori di rischio per migliorare le segnalazioni sulle frodi.
Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, attraverso la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), ha lanciato un appello alle istituzioni finanziarie affinché intensifichino la vigilanza e le segnalazioni riguardanti le frodi informatiche. Questo invito arriva dopo che sono state registrate perdite per quasi 13 miliardi di dollari nel periodo tra settembre 2023 e dicembre 2025, con oltre 7,2 miliardi di dollari persi solo nel 2025.
Le frodi sono principalmente attribuibili a centri di frode industriale situati in Paesi del Sud-Est asiatico, come Cambogia, Myanmar e Laos. Questi centri avrebbero traffico di centinaia di migliaia di persone, costringendole a partecipare a operazioni di frode online. Le vittime, spesso private dei documenti, possono subire violenze se non rispettano le quote imposte dai truffatori. In alcuni casi, le famiglie sono costrette a pagare riscatti per liberare i propri cari, e altre vittime sono soggette a sfruttamento sessuale.
Le organizzazioni criminali risultano particolarmente resilienti agli interventi delle forze dell’ordine, spesso grazie alla collusione con funzionari locali corrotti. Tra le varie attività illecite, la frode d’investimento è la più diffusa: le vittime vengono adescate tramite approcci amorosi o finanziari, convinte a investire in criptovalute con promesse di rendimenti irrealistici.
FinCEN ha predisposto un elenco di indicatori di rischio che le banche possono monitorare per individuare potenziali frodi. Tuttavia, è importante notare che nessun singolo indicatore è determinante; è necessaria una valutazione congiunta delle circostanze specifiche e della storia finanziaria del cliente.
In merito al riciclaggio di denaro, le operazioni si articolano in tre fasi: l’estrazione dei pagamenti tramite conti bancari, l’offuscamento dei fondi attraverso trasferimenti rapidi e la reintegrazione nel sistema finanziario tradizionale, spesso con l’assistenza di professionisti del riciclaggio.
